FCPR Entrepreneurs et immobilier

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Objectif de performance

7 %

Objectif de performance annuel non contractuel et calculé sur un horizon d’investissement de 10 ans.

Présentation du fonds Entrepreneurs et immobilier

Le FCPR Entrepreneurs & Immobilier est un fonds obligataire dédié au secteur de la promotion immobilière. Les investissements seront essentiellement réalisés au niveau de sociétés de projets, détenues par des promoteurs de 1er plan (+ de 15 ans d’expérience, bonne réputation, menant de front plusieurs projets par an…). Le fonds interviendra dans des projets sécurisés sur les aspects :

Administratifs : plus de recours possible, consultations et études achevées
Financiers : crédits bancaires obtenus + obtention de la Garantie Financière d’Achèvement (GFA)
Commerciaux : pré-commercialisation > 40%

Le portage des obligations par le fonds sera en moyenne de 18 mois. Elles seront remboursées à la livraison du programme. Le promoteur ne récupère qu’ensuite ses capitaux propres et sa marge.

Les avantages

Eligible au PEA-PME
Pas d'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Fonds agréé par l'AMF
Liquidité trimestrielle après 3 ans de détention
Fonds distribuant : coupon annuel potentiel de 4%

La documentation

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L'objectif de performance

L’objectif de performance affichée par Entrepreneur Invest est de 7% par an sur un horizon d’investissement de 10 ans. Cet objectif de performance n’est pas contractuel, et est exprimé net de frais. Il correspond au TRI annuel de l’investisseur un horizon de 10 ans.

Les principaux moteurs de performance du FCPR permettant la valorisation de sa valeur liquidative sont :

Les coupons obligataires encaissés trimestriellement auprès des promoteurs.
Les frais de montages perçus à chaque opération et payés par les promoteurs (2%)

Une partie de cette performance sera potentiellement distribuée annuellement sous forme de coupon obligataire à hauteur de 4%.

Profil de risque

Profil de risque du fonds

7 sur 7

Le FCPR sera classifié 7 au vue de sa classification dans le capital risque. En effet, même si le type de gestion est le capital développement, et que le FCPR investira principalement dans des obligations, avec des perspectives de rendement régulier, dans des sociétés en phase de développement, matures et générant de la trésorerie, le FCPR est classé dans le capital risque.
Il y a un risque que l’Investisseur ne soit pas remboursé en tout ou partie du capital investi à l’échéance du terme du FCPR. Les risques importants pour le FCPR non pris en compte dans cet indicateur sont : le risque de crédit et le risque de liquidité.

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