Meilleures SCPI 2022 : lesquelles choisir ?
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L’investissement SCPI est aujourd’hui une solution très attractive pour investir dans l’immobilier, sans aucun soucis de gestion. C’est un placement totalement accessible à tous, quel que soit votre budget d’investissement. C’est ce qui fait le succès des SCPI en général :
Par ailleurs, les SCPI répondent à la majorités des problématiques patrimoniales qui préoccupent les investisseurs français aujourd’hui :
- Un ticket d’entrée faible : dès 1000 € de budget
- Des performances attractives et stables dans le temps
- Aucune contrainte de gestion
- Différents montages possibles en fonction de sa situation patrimoniale et fiscale : démembrement de propriété, au comptant, à crédit ou en assurance-vie
- Un risque maîtrisé grâce à une politique de gestion active (gestion des locataires et stratégie d’investissement adaptable en fonction de la tendance des différents marchés immobiliers)
- 100 % d’actifs immobiliers tangibles, aucune spéculation sur les marchés financiers
Par ailleurs, les SCPI répondent à la majorités des problématiques patrimoniales qui préoccupent les investisseurs français aujourd’hui :
- La création d’un complément de revenu immédiat ou futur, pour la retraite par exemple
- L’optimisation fiscale (IR et IFI)
- La préparation de la transmission du patrimoine
- La constitution d’un patrimoine immobilier diversifié
Mais une fois que l’on a décidé d’investir en SCPI, ce n’est qu’une partie du chemin. Reste à choisir, en fonction de son budget, dans quelle(s) SCPI investir et pourquoi ?
Chez Periance, nos experts en investissement Pierre Papier vous accompagnent pour vous permettre d’investir en SCPI de rendement dans les meilleures conditions. A savoir, comparer et choisir les meilleures SCPI du marché en fonction de leur performance (taux de distribution et valorisation du prix des parts), de leur taille (capitalisation), de leur catégorie (bureaux, commerces, diversifiées, spécialisées) et des marchés immobiliers (secteurs d’investissement) sur lesquels elles se positionnent.
Si vous désirez plus d’informations sur les meilleures SCPI du marché, vous pouvez contacter un conseiller Periance en cliquant ici
Chez Periance, nos experts en investissement Pierre Papier vous accompagnent pour vous permettre d’investir en SCPI de rendement dans les meilleures conditions. A savoir, comparer et choisir les meilleures SCPI du marché en fonction de leur performance (taux de distribution et valorisation du prix des parts), de leur taille (capitalisation), de leur catégorie (bureaux, commerces, diversifiées, spécialisées) et des marchés immobiliers (secteurs d’investissement) sur lesquels elles se positionnent.
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Découvrez notre Guide SCPI
28 pages de conseils pour investir dans les meilleures SCPI.
Guide
Notre méthode de sélection
Avant toute chose il est rappelé à tous les lecteurs de ce dossier qu’il ne s’agit en rien d’un conseil en investissement. En effet, avant d’investir en SCPI il est recommandé de prendre rendez-vous avec un de nos experts afin de s’assurer que les SCPI en question sont bien adaptées à votre profil d’investisseur. Par ailleurs, nos conseillers pourront vous aiguiller sur les montages à mettre en place (crédit, comptant, nue-propriété, SCPI en assurance-vie ou autres …) adaptés à votre situation patrimoniale et fiscale et à vos projets. Il ne s’agit pas ici de classer les SCPI par ordre de rendement (du rendement le plus élevé au rendement le plus faible), ni de les répertorier par ordre de priorité, mais de vous proposer une approche objective possible, basée sur l’analyse d’un ensemble de critères que nous avons listés en tant qu’expert de ces solutions d’investissement. Par mi ces critères, en voici une liste non exhaustive :- Le potentiel des secteurs immobiliers
- Les réserves de la SCPI (Report à nouveau et réserves de plus-values de cession distribuables)
- L’analyse des acquisitions et des cessions effectués sur les 5 dernières années période pendant laquelle le rythme de collecte et d’investissement a été très soutenu.
- Revenu distribué par rapport au résultat courant de la SCPI
- Evolution du taux d’occupation financier
- Nombre d’immeubles en portefeuille et durée moyenne des baux etc…
Les meilleures SCPI de bureaux
SCPI Efimmo 1 : 4,80 % en 2020
La SCPI Efimmo 1 existe depuis 1987 mais a vu sa gestion reprise par la société de gestion Sofidy en 2000. Sa capitalisation dépasse depuis 2019, 1,4 milliard d’euros. Elle est principalement investie dans les bureaux (plus de 88%) à Paris et en région parisienne (plus de 50%). C'est une des SCPI de bureaux les plus mutualisés, avec plus de 250 actifs immobiliers en portefeuille, loués à des entreprises évoluant sur des secteurs d'activités différents. Elle fait partie des SCPI les plus importantes du marché.
La stratégie de la SCPI Efimmo 1 est d’investir de manière diversifiée en ne se cantonnant pas seulement aux bureaux. Depuis 2015, la société de gestion a engagé un plan de diversification de son patrimoine, tant sur les typologies d'actifs que sur l'emplacement géographique des immeubles. Aussi, elle est maintenant propriétaire de locaux d’activités, d'entrepôts logistiques et de logements à hauteur de près de 2 % du patrimoine. Notons qu'elle est par ailleurs investie à 10% à l’étranger (Allemagne, Pays-Bas et Belgique essentiellement)
En 2020, le rendement servi par la SCPI Efimmo 1 a été de 4,80 % avec un taux d’occupation de plus de 90%. Le minimum d’investissement est de 2.370€ soit 10 parts à 237€ chacune.
SCPI Placement Pierre : 4,77 % en 2020
La Placement Pierre est issu de la fusion en 2015 de plusieurs SCPI : Placement Pierre Select 1, Fininpierre et Rocher Pierre. L'opération de fusion a apporté un nouvel élan à la SCPI en permettant une rationalisation de la gestion de son patrimoine, une réduction des coûts d'exploitation, une mutualisation des ressources, des projets d'investissements et des risques locatifs. La SCPI poursuit désormais son développement grâce à son positionnement en capital variable depuis le 5 mars 2019.
Dotée à présent d’une capitalisation significative de plus de 363 M€, la SCPI Aestiam Placement Pierre va pouvoir enrichir son parc immobilier dans son créneau de prédilection : les bureaux de qualité en France où la pérennité locative est au rendez vous.
La SCPI Placement Pierre est majoritairement investi en immobilier de bureaux (+ de 70 % du patrimoine) mais conserve une partie de son patrimoine sur d'autres classes d'actifs comme le commerces (20 %), les locaux d'activités (4%) ou encore l'hôtellerie (4%) afin de rechercer des leviers de rentabilités supérieurs à ce que peut offrir l'immobilier de bureaux aujourd'hui très recherché par les investisseurs institutionnels.
SCPI Primopierre : 5,04 % en 2020
La SCPI Primopierre dispose d'une stratégie
d’investissement basée sur une diversification géographique des actifs, la qualité à la fois de la localisation, des immeubles et des locataires en place. Elle possède plus de 99 % de son patrimoine investi en immobilier de bureau et dispose de la plus grosse capitalisation du marché dans la catégorie des SCPI de bureaux (plus de 3,3 Milliards d'euros).
Cette SCPI de rendement existe depuis 2008 et est propriétaire de plus de 70 immeubles en direct ou à travers des sociétés à prépondérance immobilière. Les principaux locataires sont des grosses entreprises de renom (environ 30 % des loyers) : SNCF, PSA, CA Consumer Finance, Amundi, Action logement services, Alstom, Samsung, B2V et Soft Bank.
Le patrimoine de Primopierre affiche un taux d’occupation financier de plus de 90 % et constitue depuis sa création en 2008 une des meilleures bureaux SCPI du marché.
SCPI PFO2 : 4,50 % en 2020
La SCPI PFO2 est la première SCPI du marché a avoir intégré dès sa création une dimension environnementale dans sa stratégie d'investissement. Préalablement à chaque investissement, PFO2 réalise un audit du potentiel de réduction des consommations d’eau et d’énergie sur les actifs visés. Si les résultats correspondent à ses objectifs, la SCPI pourra acquérir le bien et mettre en place son programme d’optimisation. Il se traduit par la réalisation de travaux, la sensibilisation comportementale du locataire, notamment par la signature d’un « bail vert » et la mise en place des instruments de mesure des consommations. Illustration de cette engagement, PFO2 a obtenu le Label ISR en décembre 2020 en récompense de l’intégration de critères ESG dans sa stratégie d’investissement et de gestion.
Elle compte aujourd'hui plus de 200 immeubles dont une grande majorité sont des bureaux (plus de 90 % du patrimoine), dont 18% à l'étranger en europe et 47 % en région parisienne.
Les meilleures SCPI diversifiées
SCPI Epargne Pierre : 5,36 % en 2020
Créée en 2013, la SCPI Epargne Pierrea pour objectif la constitution d'un patrimoine diversifié tant sur le plan géographique que locatif permettant d’assurer l’objectif de gestion, à savoir la distribution d’un revenu et la valorisation du prix de la part.
En 2019, Epargne Pierre a passé le cap symbolique du Milliard d'€ de capitalisation et a versé un dividende de 12.00 € / part correspondant à une distribution sur valeur de marché de 5,85%.
Son TRI 5 ans est de 4,81 %, ce qui la positionne en tête de liste des meilleures SCPI diversifiées du marché. C'est aussi la plus mature et la plus mutualisée avec plus de 175 immeubles en portefeuille.
Avec une durée ferme moyenne résiduelle des baux de 5,10 années sur l’ensemble du portefeuille, et de près de 6,30 ans pour les 40 locataires les plus importants (45% des revenus) Épargne Pierre dispose d’une visibilité importante sur ses revenus locatifs. Par ailleurs, à fin 2020, 84% des locataires sont des grands utilisateurs, publics ou privés, ce qui réduit le risque de défaillance.
SCPI Altixia Cadence XII : 5,13 % en 2020
Créé en 2019, la SCPI Altixia Candence XII est la surprise de cette année 2019 et la SCPI diversifiée une des SCPI du marché les plus prometteuse.
Altixia Cadence XII est une SCPI à capital variable qui a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier diversifié par la nature des biens (commerces, retail park, bureaux,...) et par leur situation géographique (région Parisienne, grande métropole française ou européenne). La promesse de performance faite par la société de gestion Altixia est attractive. En effet, Altixia Cadence XII a un objectif de revenus stables avec un rendement élevé (supérieur à 5%). Comme son nom l'indique, elle bénéficie d'une distribution mensuelle et non trimestrielle comme il est de coutume en SCPI.
En 2020, la SCPI Altixia Cadence XII malgré le contexte de crise sanitaire a su s'adapter pour maintenir son rythme de développement. Elle a pu ainsi réaliser plusieurs acquisitions portant le rendement moyen du portefeuille immobilier à plus de 6% (loyers réels ou prévisionnels HT sur prix d'acquisition acte en main) pour une durée moyenne restante des baux commerciaux supérieure à 8 ans. De quoi voir venir et rassurer sur sa capacité à atteindre ses objectifs de distribution à plus de 5% l'an.
Les meilleures SCPI régionales
SCPI Coeur de Régions : 6,30 % en 2020
La SCPI Coeur de Régions, créée en 2018, propose un rendement locatif attractif de 6,25 % l'an tout en maintenant un rythme de valorisation du prix de cession de +0,80 % par semestre en 2020, rythme qu'elle souhaite maintenir sur les prochaines années.
Pour arriver à de tels résultats, la société de gestion SOGENIAL s'appuie sur un rythme de collecte maîtrisé et se positionne sur un segment de marché peu concurrentiel. En effet, la SCPI Coeur de Régions cible des actifs valorisés entre 1 et 5 M€, alors que la plupart des sociétés de gestions se focalisent sur des actifs dont la valeur unitaire dépasse à minima les 10 M€. Ce manque de concurrence leur confère une plus grande latitude dans la sélection des actifs en fonction notamment de leur rendement mais également de leur emplacement.
A fin 2020, la SCPI Cœur de Régions compte déjà plus de 70 locataires et plus de 16 actifs immobiliers en portefeuilles. La société de gestion maintient son objectif de distribution à 6,25 % pour 2021 et cible une revalorisation du prix de la part sur le même rythme qu'en 2020.
SCPI Vendôme Régions: 6,02 % en 2020
La SCPI Vendôme région cible en priorité des actifs immobiliers privilégiant les revenus locatifs immédiats, avec des biens principalement situés dans les grandes agglomérations régionales.
La stratégie s’articule sur 3 piliers : une sélection d’actifs disposant d’un potentiel de création de valeur; une politique de revalorisation du patrimoine en maximisant le niveau des loyers; une intégration d’actifs différents quant à leur typologie mais complémentaires au sein d’un ensemble cohérent.
Lancé en Mai 2015, cette SCPI affiche depuis 2016 un taux de distribution supérieur ou égal à 5,90 %. Cette performance locative est encore confirmée en 2020 puisque la SCPI a délivré, malgré le contexte de crise, un TDVM de 5,90 %.
Notons qu'en 2020 elle franchit la barre des 200 Millions d'euros de capitalisation et compte désormais plus de 60 immeubles dont plus de 70 % sont des bureau.
Les meilleures SCPI de santé
SCPI Pierval Santé : 4,95 % en 2020
La stratégie d’investissement de Pierval Santé repose sur la diversité des acquisitions : des établissements d’hébergement et de soins spécialisés dans les maladies neurodégénératives (Alzheimer, Parkinson, Sclérose en plaques,…), des cliniques MCO (Médecine Chirurgie Obstétrique), SSR (Soins de Suite et de Réadaptation) et PSY, des EHPAD (Etablissement d’Hébergement pour Personnes Agées Dépendantes), des cabinets médicaux, des murs de pharmacie...
En 2020 la SCPI Pierval santé dépasse le 1 milliards d'euros de capitalisation pour plus de 180 immeubles investis en France et à l'étranger notamment en Allemagne, au Portugal, en Irlande et au Royaume Uni.
Le secteur immobilier sur lequel elle intervient a été que très peu impacté par la crise sanitaire. C'est la raison pour laquelle le revenu distribué aux associés en 2020 est stable (5%) par rapport à 2019 (5,05%). Cette SCPI présente par ailleurs la particularité d'afficher une durée résiduelle moyenne de ses baux commerciaux supérieure à 18 ans.
La meilleure SCPI de logistique et locaux d’activité
SCPI Activimmo : 6,02 % en 2020
La SCPI Activimmo offre la possibilité aux particuliers désirant diversifier leur patrimoine immobilier dans les secteurs de la logistique et des locaux d'activité difficilement accessible en direct.
Le secteur de la logistique, avec notamment l'essor du e-commerce, est un secteur immobilier sur lequel les besoins sont grandissants. En témoigne notamment la hausse des espaces commercialisés ces dernières années dans ce domaine. Sur 10 ans, il a été multiplié par 2 pour atteindre 3 millions de m2 en
2018.
La société de gestion Alderan est une filiale du groupe Origel qui intervient depuis 20 ans sur le marché immobilier professionnel et en particulier sur les locaux d’activités et la logistique. Fort de ce savoir faire, ils ont lancé en 2019 la SCPI ActivImmo qui compte aujourd'hui une dizaine d'actif en France. La SCPI ActIvImmo termine 2020 avec un taux de distribution de 6 % conforme au prévisionnel annoncé par la société de gestion en début d'année. Pour 2021, Alderan confirme cet objectif de performance.
Les meilleures SCPI de commerces
SCPI Alixia commerces : 5,03 % en 2020
*3,5 % de frais de souscription, aucun frais de cession
3,5% de frais*
SCPI Cristal rente : 4,84 % en 2020
La stratégie d’investissement de la SCPI Cristal Rente repose sur une sélection rigoureuse d’actifs commerciaux répartis sur l’ensemble du territoire français (environ 25% en Île-de-France et 75% en régions), loués essentiellement à des grandes enseignes (Gamm vert, Grand Frais, Bricomarché, etc.). Le fonds offre une belle diversification entre des acquisitions en centres-villes et en « retail parks » (zones commerciales).
Cristal Rente affiche un des meilleurs TRI sur les 5 dernières années 7,48%. Cette performance témoigne de la capacité de la société de gestion à allier à la fois rendement et valorisation du capital pour le compte de ses associés. En 2020, pour faire face au contexte de crise sanitaire, la société de gestion a renforcé son positionnement sur le secteur du commerce alimentaire (+ de 40 % du portefeuille) moins exposés aux risque de confinement. Leur stratégie dite "covid-proof" a porté ses fruits en 2020 et devrait continuer à faire ses preuves en 2021.
Les meilleures SCPI d’hôtellerie ou résidences para-hotellières
Les meilleures SCPI européennes
SCPI Eurion : 10,40 % en 2020
L'année 2020 fait figure d'année exceptionnelle pour cette jeune SCPI lancée en Mars 2020, qui a distribué plus de 8% de revenus locatif à ses porteurs de parts.
L’explication de cette performance est
surtout technique. La société de gestion Corum a pu investir rapidement et intelligemment les fonds confiés par les investisseurs dès le lancement de la SCPI. Ils ont ainsi pu rapidement encaisser les premiers loyers. L'objectif de rendement reste de 4,5 % par an, ce qui n'exclu pas que la performance puisse être au-dessus, en fonction des investissements réalisés et des résultats de la SCPI Eurion.
En 2020 Eurion réalise donc ses premières acquisitions, conformes à la stratégie souhaité par la société gestion : prudente et européenne, avec des locataires
solides et œuvrant dans des secteurs d’activité porteurs. Ainsi les deux premiers immeubles, acquis en Irlande , sont loués à ALDI et Google.
Nul doute d'Eurion continuera de faire parler d'elle en 2021, un timing idéal selon nous pour prendre part à l'aventure.
SCPI Eurovalys : 4,50 % en 2020
Eurovalys a pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier locatif composé d’actifs de bureaux, de commerces et d’autres types d’actifs (résidentiel, logistique, hôtellerie…). Les actifs sont situés principalement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres pays d’Europe (incluant la France).
Les actifs ciblés seront en priorité situés dans une localisation attractive à savoir au coeur du dynamisme économique des villes majeures du Big 7 en Allemagne (Berlin, Hambourg, Munich, Francfort, Stuttgart, Dusseldorf et Cologne).
La SCPI cible en priorité également des immeubles modernes ou récents, sans travaux importants immédiats avec des locataires fiables et des baux longue durée. Les biens acquis devront répondre à un cahier des charges strict d'un point de vue respect des normes environnementale avec une consommation moyenne de 161 KWh m2/an contre 422 kWh m2/an en France (Étude Observatoire Immobilier Durable 2017).
La meilleure SCPI internationale
SCPI Corum XL : 5,66 % en 2020
CORUM XL a un objectif de rendement annuel de 5% net de frais de souscription et de gestion. Depuis 2017, il a toujours été atteint ou dépassé.
A plus long terme, la SCPI cible également une revalorisation régulière de son prix de part afin de délivrer une performance annuelle de 10 % par an sur un horizon de 10 ans (TRI) incluant le rendement et l'augmentation du capital de l'investisseur.
CORUM XL a été la 1ère SCPI diversifiée à développer une stratégie en zone euro et au-delà : elle possède aujourd’hui des immeubles dans 11 pays en Europe et au Canada depuis 2020.
CORUM XL est investie dans plusieurs devises (euro, livre sterling, zloty polonais, couronne norvégienne), ce qui renforce sa diversification.
Les meilleures SCPI de logement
SCPI Kyaneos Pierre : 6,10 % en 2020
Kyaneos Pierre est une des premières SCPI de rendement investie principalement en immobilier résidentiel à haut rendement. Pour Jérémie ROUZAUD, le fondateur de Kyaneos AM, et ses équipes, il est aujourd’hui possible d’aller chercher du rendement financier sur le marché de l’immobilier résidentiel, tout en améliorant la performance énergétique des actifs acquis et en mettant le respect des locataires au cœur de la démarche. C’est sur ces 3 piliers que s’appuie le projet de la SCPI Kyaneos Pierre : le respect de l’environnement, le respect des locataires et la performance financière pour les associés. C’est un modèle qui a d’abord été expérimenté par Jérémie ROUZAUD à titre personnel en concrétisant quelques investissements en nom propre. Les actifs visés sont des immeubles de rapport d’une valeur moyenne de 800 000 €, situés dans des villes allant jusqu'à 100 000 habitants et offrant une rentabilité brute après travaux d’environ 8% AEM (Acte en main) pour pouvoir servir un objectif de rendement de 6 à 6,5 % par an pendant 10 ans.
Les meilleures SCPI labelisées ISR (Investissement Socialement Responsable)
Depuis juillet 2020, les fonds immobiliers (SCPI, OPCI, OPPCI) sont eux aussi éligibles au label ISR (Investissement socialement responsable), jusque-là réservé aux fonds d’investissement : actions, obligations… Cette labellisation, vertueuse, tend à l’amélioration du parc existant pour atteindre les objectifs climatiques et écologiques. Retrouvez ici les meilleures SCPI bénéficiant de ce label ISR.
SCPI Neo : 6,00 % en 2020
Avec Neo, la société de gestion Novaxia souhaite miser sur les enjeux de la ville de demain pour verser un revenu trimestriel aux porteurs de parts de la SCPI Neo et créer de la valeur.
L’objectif consiste en la réhabilitation d’actifs immobiliers délaissés pour en adapter l’usage des bâtiments (des bureaux deviennent des logements ou inversement), ou encore inventer d’autres modes de travail et de consommation (co-working, jardins partagés…).
Cette stratégie se retrouve dans l’ADN même de Novaxia qui a bâti son identité sur l’anticipation et l’accompagnement des changements de la ville.
Investir dans la SCPI NEO, c’est investir sur des immeubles qui s’adaptent à une demande urbaine changeante. L’objectif de Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) de NEO est de 5,5 %. Cet objectif n’est pas garanti tout comme le capital. Il a été dépassé à deux reprises en 2019 (6,47 %) et 2020 (6%) depuis sa création en 2019.
Neo est aussi une des première SCPI a avoir obtenu le Label ISR (Investissement Sociale Responsable).
*0 % de frais de souscription, 6% TTC de frais de retrait pendant les 6 premières années d'investissement.
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