SCI Viagénérations
- SCI de rendement
- Création : 2017
- Gestionnaire : Turgot AM
- Unité de compte assurance-vie
3
%
Performance 2021
Présentation de la SCI Viagénérations
La SCI Viagénérations est une Société Civile Immobilière (SCI) à capital variable gérée par Turgot AM. Créée en 2017, elle est uniquement accessible en assurance-vie et a pour de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier.
Cette SCI propose donc aux investisseurs de diversifier leur épargne dans un cadre collectif d’investissement (celui de la SCI) en se positionnant sur le marché de l’immobilier acquis en viager. Mode d’investissement offrant aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.
L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles de générer à terme (extinction du DUH ou de l’Usufruit) des revenus tout en prenant régulièrement de la valeur grâce à l’arrêt mécanique à termes de l’usufruit viager. Afin d’assurer la liquidité du fonds, le gestionnaire pourra investir jusqu’à 30 % des souscription en actifs liquides.
Cette SCI propose donc aux investisseurs de diversifier leur épargne dans un cadre collectif d’investissement (celui de la SCI) en se positionnant sur le marché de l’immobilier acquis en viager. Mode d’investissement offrant aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.
L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles de générer à terme (extinction du DUH ou de l’Usufruit) des revenus tout en prenant régulièrement de la valeur grâce à l’arrêt mécanique à termes de l’usufruit viager. Afin d’assurer la liquidité du fonds, le gestionnaire pourra investir jusqu’à 30 % des souscription en actifs liquides.
La stratégie d’investissement de la SCI Viagénérations
70 à 90 % des investissements de la SCI Viagénérations pourront être effectué sur des actifs immobiliers en direct de la manière suivante :- des immeubles situés dans des villes à fort potentiel de croissance démographique et économique.
- des appartements et maisons individuelles.
- Les actifs immobiliers sont acquis exclusivement en nue-propriété. A l’extinction de l’usufruit, ou du DUH, la SCI pourra rénover le bien pour le mettre en location ou céder la pleine-propriété du bien.
- La SCI pourra conclure des contrats de promotion immobilière en vue de la construction d’immeubles à partir des actifs du portefeuille.
Demande d'information
SCI Viagénérations
Bilan 2021 de la SCI Viagénérations
La SCI Viagénérations termine l’année 2021 à 5,79 % de performance, après 6,81 % en 2020 et 6,73 % en 2019. La capitalisation de la SCI Viagénérations est de 735 millions d’euros à fin 2021. L’année 2021 a été marqué par une augmentation significative de la collecte (579 millions d’euros), notamment sur le T4 durant lequel la SCI a collecté près de 200 millions d’euros en un seul trimestre. Le « risque de mortalité » du fonds est donc année après année réduit par l’augmentation du portefeuille immobilier doté à fin 2021 de 195 biens immobiliers et d’une poche de liquidité correspondant à 60 % de la capitalisation de la SCI.
Dans ce contexte de croissance significative de la collecte, la société de gestion Turgot AM est particulièrement vigilante sur l’adéquation à moyen terme entre la collecte et la profondeur du
marché. Ainsi, après la collecte exceptionnelle rencontrée en 2021, la société de gestion a décidé d’inscrire 2022 dans une stratégie de maîtrise et de contrôle des souscription.
Par ailleurs, l’antériorité der la SCI Viagénérations lui permet de capitaliser sur les multiples moteurs de performance : le gain technique, le gain actuariel lié à la reconstitution mécanique de la pleine propriété dans le temps, réévaluation immobilière, libération liée au décès, à l’abandon du Droit d’Usage et d’Habitation ou au rachat de l’Usufruit viager, revente / revenus locatifs.
Par ailleurs, l’antériorité der la SCI Viagénérations lui permet de capitaliser sur les multiples moteurs de performance : le gain technique, le gain actuariel lié à la reconstitution mécanique de la pleine propriété dans le temps, réévaluation immobilière, libération liée au décès, à l’abandon du Droit d’Usage et d’Habitation ou au rachat de l’Usufruit viager, revente / revenus locatifs.
Historique des performances de la SCI Viagénérations
Profil de risque
Profil de risque du fonds
3 sur 7
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
NB : les parts de la SCI Via Génération sont uniquement distribuées en tant qu’unités de compte de contrats d’assurance-vie
Principaux investissements
* Les performances indiquées sont nettes de frais de gestion de la SCI. Dans le cadre assurance-vie, l’assureur prélève des frais de gestion annuels compris selon les contrats entre 0,8 et 1 %.
** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, faites vous accompagner par un de nos experts pour faire les bons choix. Il réalisera pour vous une étude d’investissement personnalisée afin d’adapter ses recommandations en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs.
** Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, faites vous accompagner par un de nos experts pour faire les bons choix. Il réalisera pour vous une étude d’investissement personnalisée afin d’adapter ses recommandations en fonction de votre profil d’investisseur et de vos objectifs.
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